Перейти к содержимому
1
1
1
1
1
Gannibal

Bank Transfers для малышей

Recommended Posts

В предисловии, хочу отметить, что данная статья не является каким-то супер рабочим мануалом, но в ней высветлены базовые моменты, которые будут очень кстати начинающим в этом деле. Устраивайтесь поудобнее, мы начинаем.

 

 

Первым делом, вам понадобятся некоторые  данные  Банк аккаунта- далее "БА". Необходимая вам информация для каждого банка разная и зависит от метода вашего трансфера, онлайн или по телефону, поэтому исследование,ключевой момент на этом этапе.

 

Если вы собираетесь делать трансфер онлайн, обратите внимание на login pages (страница авторизации\входа), чтобы выяснить какая именно информация вам понадобится. Также вам может понадобиться такая информация как ответы на секретные вопросы и т.д.

 

Обычно для входа в БА требуется следующая информация (не забывайте, разные банки=разная информация)

 

Username/account number <----имя пользователя/номер счета

Password  <----пароль

Letters/numbers of a security code<---- буквы или цифры кода безопасности

Answers to secret questions<---- ответ на секретный вопрос

DoB<---- дата рождения холдера (иногда)

 

Собственно для трансферов, разговор по телефону с банком, является очень полезным эффективным способом и порой это куда более эффективнее ежели онлайн трансферы, так как звонок вызывает меньше подозрений когда с БА отправляется пару тысяч куда-то.

Это личная философия (privacy policy) каждого банка, что если вы звоните в банк для движения денежных средств, вы являетесь "настоящим" владельцем БА и ваш трансфер в 80 из 100 случаев одобрят.

 

Продолжаем.

В зависимости от типа трансфера вам понадобится разная информация, и по-прежнему она варьируется для каждого банка, но в случае звонка в банк, для перевода, вы уже будете примерно готовы к тому "чаво от вас захотят" в банке.

Так что же от вас могут потребовать когда вы позвоните в банк:

 

Account number

Sort Code

Address Details

Date of Birth

Mother maiden name

Answer to secret questions

 

Думаю тут все ясно и вы уже поняли какая информация вам потребуется.

Впрочем всю эту информацию можно купить у селлеров за относительно малые деньги. Информация для онлайн трансферов будет стоить вам 3-15% от баланса вашего БА. Информация для теле-трансферов обычно стоит от 15$ до 50$ в зависимости от того какя именно информация вам потребуется. Ну или на худой конец, заходите в стейтменты, смотрите данные холдера и пробиваете по нему всю возможную информацию в специально предназначенном для этого сервисе.

 

Альтернативным вариантом является то, что вы сами можете собрать всю необходимую вам информацию по средствам многих способов: ботнеты, фишинг, майнинг информации, социальная инженерия и т.д

После того как у вас есть вся необходимая информация для трансфера, вам нужно найти или настроить БА на который будут сливаться деньги (дроп) по очевидным причинам этот счет не должен быть на ваше имя или того, в честности которого вы сомневаетесь. Ну или вас просто сдадут с потрохами и сказочке конец.

Самым распространенным способом добычи таких счетов, являются люди, которые хотят предложить свои услуги по предоставлению своего БА за определенный процент, обычно 25-40% от суммы перевода.

Иной способ добычи такого аккаунта это настройка БА для себя по средствам фейковых документов, например, ID, это конечно же дополнительные затраты, но это все окупается :)

 

Тепер, когда у вас есть вся необходимая информация, счет дропа, можно пробовать делать трансферы.

 

Теле-трансфер.

В теории этот метод понятен, потому что все что вам действительно нужно так это позвонить в банк и ответить на вопросы которые вам зададут. Но как и любой другой вид трансфера, успех зависит от того на сколько хорошо вы спланировали и продумали свои действия. Успокойтесь, можете принять немного валерьяночки, ну или 100 грамм для храбрости :) Говорите спокойно, естественно дабы не вызывать подозрения, ибо сидят там не милые и пушистые котята, а хорошо выдрессированные боевые овчарки, готовые отправить вашу заявку в деклайн.

Неестественный, неправдоподобный или нервный акцент сыграют главную и решающую роль при теле-трансферах. Потому что НИ ОДИН банк не даст вам аппрув на перевод от высокого тона голоса подростка, когда "по сцнарию" холдеру 60 лет. Поэтому поработайте над этим, если у кого-то с этим проблемы или сложности.

Не оставлю без внимания и диалект (наречие), которое также может вас спалить. Например, ваш холдер из Австралии а у вас Ингушетский говор, и несвойственно повышенный тон речи, это поставит ваш трансфер в не самое лучше положение и вам могут запросто отказать.

 

Специально для тех, у кого серьезный языковой (чуть не сказал язычный) барьер, скажу что есть уйма сервисов которые позвонят вместо вас и сделают все в лучшем виде с кристально чистым говором. Но будьте осторожны, вы не застрахованы от того, что человек, услугами которого вы пользуетесь не переведет деньги на свой (дроп) счет, а вам скажет , что та информация которую вы ему предоставили неверная. Такое тоже случается :)А вообще изучайте английский, он вам сильно пригодится.

Но если вы все же осмелились воспользоваться услугами такого "прозвонщика" за дополнительную плату вам еще и подменят номер холдера. То есть все будет выглядеть так, будто звонит холдер с того номера, который он указал при открытии своего счета. Так же если ваш холдер женщина, еще за дополнительную плату вам изменят голос или настроят так как вам понравится, или вы посчитаете необходимым.

Не во всех, но многих банках требуется подмена номера, так что если вы немного пощупали банк за бока и выяснили что замена номера не требуется, просто звоните с обычного номера.

 

Онлайн трансферы.

Как и теле-трансферы тут нету ничего особо сложного, но существует определенное количество аспектов, которые могут повлиять на успех вашего перевода.

У каждого банка своя система обработки переводов (атифрод) с разным уровнем сложности. Изначально ваша работа будет основана на исследованиях, попытках и не всегда успешных, между прочим. Но если вы усидчивый, терпеливый, упрямый человек, который серьезно хочет подойти к этому вопросу, первое время не огорчайтесь что у вас что-то не выходит, все приходит с опытом, ошибками, отказами. Но, тот кто стучит, усердно стучит, тому открывают :)

Ладно, это небольшое лирическое отступление, перейдем к делу.

Хорошо, как только вы собрали всю необходимую информацию, не забудьте обезопасить себя. Сокс5, деды, туннели, и т.д.

В идеале подбирайте себе IP адрес под зип или город холдера, это добавит вам больше баллов для успешного трансфера.

После этого, можете смело идти логиниться в БА.

Теперь давайте подумаем,что мы вообще делаем...Как правило банк устанавливает лимиты на переводы, соблюдая которые, вы можете вполне расчитывать на успешный трансфер. Можем заглянуть в историю транзакций БА холдера и выяснить какой же максимальный лимит на трансфер банк одобряет без лишней подозрительности. Вообще возьмите пару БА для исследований, изучите анатомию его, это очень пригодится, когда вы соберетесь делать настоящий перевод. Будьте готовы к тому, что в некоторых банках без доступа к емейлу холдера нельзя сделать трансфер даже на 5$...

Слать 8к$ с аккаунта с балансом 10к$, когда холдер никогда не делал трансферы больше чем на 3к$ до этого будет мягко говоря тупо.

 

Некоторые особенности при любом виде трансферов:

1. Не плохо делать трансферы во время больших сезонных/местных/общих праздников таких как Рождество или просто Лето, люди тратят много денег во время этих периодов, поэтому шансы на успешных трансфер возрастают, а подозрение уменьшается. Попрошу заметить, что это не прокатит для маленьких праздников или сезонных мероприятий, таких как начало нового года, потому что считается, что холдер потратил много денег перед праздниками и теперь сидит сложа зубы на полку :)

 

2.Трансфер на БА дропа того же банка который вы хотите выхлопать обычно, при соблюдении всех мер, проходят инстантом, так что вероятность того что дроп сналит деньги очень быстро возрастает с геометрической прогрессией. Но если вы делаете перевод на другой банк (ваер), деньги на БА дропа могут появиться только через 1-4 дня.

 

3.Не делайте трансферы в выходные дни, так как люди (холдеры) используют свои карты больше в выходные дни, когда они свободны от работы и есть шанс, что холдер может спалить что какой-то....кардераст свистнул деньги с его банковского счета. Хорошие дни для переводов Понедельник, Вторник и вторая половина дня Среды.

 

4.Если у вас жирный БА с балансом 250к$, можно спокойно сливать 25к$, с этого счета, так как в сравнении с основным балансом БА это маленькие деньги. Хорошее правило сливать 3-7% от баланса, но не забывайте изучить хоть немного историю транзакций холдера, как я говорил ранее.

 

5.Попробуйте делать небольшие переводы на БА вашего дропа, и если холдер не заметит что у него со счета пропали деньги, то через 2-3 недели можно хоть и все слить, так как банк будет видеть, что "холдер" слал на БА вашего дропа деньги ранее и никаких жалоб не поступало, и будет очень хороший шанс того что перевод пройдет успешно.

 

6.Так же не забывайте, при покупке БА, смотреть на дату последнего визита холдера в БА, так как если он сильно давно не заходил вам может упасть не хилый шанс на успешный трансфер. Ну и не забываем смотреть в стейтменты, дабы убедиться что отчет холдеру приходит в конце месяца.

 

Ну вот собственно и вся наука :) Все то,что вы только что прочли, не дает вам 100% успешных трансферов, есть масса тонкостей и нюансов, которые вам предстоит ощутить на себе методом проб, исследований, ошибок, отказов, успехов и т.д

Надеюсь было интересно и познавательно.

Всем спасибо, добра, успехов,побольше аппрувов и +1 к Карме :)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!

Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.

Войти сейчас

×
×
  • Создать...